كيف اشتري اسهم :دليل شامل ومختصر

 

كيف اشتري اسهم : يرغب الكثيرون في معرفة إجابة هذا السؤال، حيث أصبح الاستثمار في الأسهم اليوم من أكثر الطرق شيوعًا لبناء الثروة وتنمية رأس المال، ولم يعد مقتصرًا على كبار المستثمرين أو المؤسسات المالية كما كان في الماضي، التطور التكنولوجي وظهور منصات التداول الإلكترونية سهّل على الأفراد دخول أسواق المال المحلية والعالمية بخطوات بسيطة لا تتطلب سوى حساب تداول ورأس مال مناسب.

شراء الأسهم لا يقتصر فقط على الضغط على زر شراء، بل يتطلب فهمًا للأسواق، ومعرفة بالخطوات الأساسية، والقدرة على اختيار الوسيط المالي المناسب، بالإضافة إلى تحديد الأهداف الاستثمارية بوضوح، فكل قرار استثماري ناجح يبدأ بالتخطيط والمعرفة قبل التنفيذ.

كيف اشتري اسهم

امتلاك سهم يعني أنك تملك جزءًا صغيرًا من شركة مدرجة في السوق، وبذلك تصبح شريكًا في أرباحها إذا وزعت، كما تستفيد من ارتفاع سعر السهم مستقبلاً، لكنك في الوقت نفسه معرض لاحتمال انخفاض قيمته، لذلك، قبل الدخول إلى عالم الاستثمار بالأسهم، هناك مجموعة من الأمور الأساسية التي يجب تجهيزها أولاً:

• أول خطوة هي تحديد أهدافك الاستثمارية بوضوح: هل تبحث عن دخل إضافي عبر توزيعات الأرباح؟ أم أنك تسعى إلى تنمية رأس المال على المدى الطويل؟ وضوح الهدف يساعدك على اختيار الأسهم المناسبة والاستراتيجية الملائمة.
• ثانيًا، تقييم وضعك المالي أمر ضروري، ويشمل وجود صندوق طوارئ يغطي نفقاتك لعدة أشهر، حتى لا تضطر لبيع أسهمك في وقت غير مناسب، كذلك، حدد المبلغ الذي يمكنك استثماره دون أن يؤثر على التزاماتك الأساسية.
• ثالثًا، اعرف جيدًا مستوى تحمّلك للمخاطر، فالأسواق قد تشهد تقلبات كبيرة، ومن المهم أن تسأل نفسك: إلى أي مدى أستطيع تقبل الخسارة؟ إجابتك ستساعدك على اختيار بين أسهم مستقرة منخفضة المخاطر أو أسهم نمو أكثر مخاطرة.
• رابعًا، خصص وقتًا لـ تعلم المفاهيم الأساسية في الاستثمار، مثل السعر السوقي، أوامر البيع والشراء، التوزيعات والعوائد، فهذا يمنحك ثقة أكبر عند اتخاذ القرار.
• وأخيرًا، احرص على مقارنة شركات الوساطة والبنوك التي تقدم خدمة شراء الأسهم من حيث الرسوم، منصات التداول الإلكترونية، وخدمات الدعم، لتتمكن من اختيار الجهة الأنسب لك.

كيف أشتري الأسهم المحلية (أرامكو، سابك، الراجحي)؟

يعتبر الاستثمار في الأسهم المحلية من أبرز الوسائل لتنمية المدخرات وبناء الثروة في المملكة العربية السعودية، خصوصًا مع وجود شركات كبرى مثل أرامكو وسابك ومصرف الراجحي المدرجة في سوق الأسهم السعودي “تداول”، ومع التطور التقني والخدمات المصرفية الحديثة، أصبح بإمكان المستثمرين شراء هذه الأسهم بسهولة عبر المنصات الإلكترونية التي توفرها البنوك المحلية، مما يمنحهم فرصة الدخول إلى عالم الاستثمار بخطوات آمنة وسريعة.

وفي السطور التالية ستجد الإجابة عن أبرز الأسئلة التي يطرحها المستثمرون مثل: كيف اشتري اسهم ارامكو؟ كيف اشتري اسهم سابك؟ كيف اشتري اسهم في الراجحي؟

• فتح حساب استثماري (محفظة استثمارية)

تتوجه إلى أحد البنوك السعودية مثل: مصرف الراجحي، البنك الأهلي، بنك الرياض، سابك تطلب فتح حساب استثماري (مرتبط بحسابك البنكي)، ثم ترفع المستندات المطلوبة (هوية وطنية/إقامة + بياناتك البنكية).

• تفعيل خدمة تداول

بعد الموافقة على الحساب الاستثماري، البنك يفعّل لك منصة التداول الخاصة به (مثال: تداول الراجحي، الأهلي تداول)، المنصة تتيح لك الدخول مباشرة إلى سوق الأسهم السعودية.

• تمويل الحساب الاستثماري

تحوّل المبلغ الذي ترغب باستثماره من حسابك الجاري إلى المحفظة الاستثمارية.

• اختيار السهم

من داخل المنصة ابحث عن رمز السهم:

• أرامكو السعودية → (2222)
• سابك → (2010)
• مصرف الراجحي → (1120)

• تنفيذ أمر الشراء

تختار نوع الأمر أمر سوقي (Market Order) يشتري بالسعر الحالي مباشرة، أو أمر محدد (Limit Order) تحدد السعر الذي ترغب بالشراء عنده، تحدد عدد الأسهم وتضغط “تنفيذ”.

• متابعة محفظتك

بعد تنفيذ الصفقة ستظهر الأسهم في محفظتك الاستثمارية، يمكنك متابعة أسعارها، استلام توزيعات الأرباح (إن وجدت)، أو بيعها لاحقًا بنفس الخطوات.

كيف أشتري أسهم الإمارات (سالك، أدنوك)؟

يعتبر سوق الأسهم في دولة الإمارات واحدًا من أكثر الأسواق جاذبية في المنطقة، نظرًا لوجود شركات رائدة مثل سالك في سوق دبي المالي وأدنوك للتوزيع في سوق أبوظبي للأوراق المالية، ومع التطور الكبير في البنية التحتية الرقمية والخدمات المصرفية الإلكترونية، أصبح الدخول إلى هذه الأسواق أسهل من أي وقت مضى، حيث يمكن للمستثمرين المحليين والأجانب شراء الأسهم بخطوات بسيطة وموثوقة، هذا يعكس قوة الاقتصاد الإماراتي وتنوعه، ويوفر فرصًا استثمارية واعدة على المدى القريب والبعيد.

لذلك سنتعرف فيما يلي على كيف اشتري اسهم سالك؟ و كيف اشتري أسهم أدنوك:

الحصول على رقم المستثمر (NIN)

هذا الرقم بمثابة الهوية الرسمية للمستثمر، ويستخرج من السوق الذي ترغب في التداول فيه (سوق دبي المالي أو سوق أبوظبي للأوراق المالية)، بدون هذا الرقم لا يمكن تنفيذ أي عمليات بيع أو شراء.

فتح حساب تداول عبر وسيط مرخص

بعد الحصول على رقم المستثمر، يجب فتح حساب تداول لدى أحد الوسطاء المرخصين في الإمارات، يتطلب ذلك تقديم المستندات الأساسية مثل بطاقة الهوية الوطنية للمقيمين أو جواز السفر لغير المقيمين، بالإضافة إلى إثبات الإقامة.

تمويل المحفظة الاستثمارية

بمجرد فتح الحساب، يقوم المستثمر بتحويل الأموال إلى حسابه الاستثماري عن طريق التحويل البنكي، وهو ما يتيح له الجاهزية لشراء الأسهم.

البحث عن الأسهم وتنفيذ أوامر الشراء

عبر منصة الوسيط الإلكترونية يمكن البحث بسهولة عن الأسهم المطلوبة باستخدام رمزها في السوق مثل:

• SALIK لسهم سالك.
• ADNOCDIST لسهم أدنوك للتوزيع.
• بعد ذلك يتم اختيار نوع الأمر (سوقي للتنفيذ الفوري أو محدد لتحديد سعر معين) وتحديد عدد الأسهم المراد شراؤها.

إضافة الأسهم إلى المحفظة ومتابعتها

بمجرد تنفيذ الصفقة، تضاف الأسهم مباشرة إلى المحفظة الاستثمارية الخاصة بك، عندها يمكنك متابعة أداء السهم بشكل مستمر، وتحديد أفضل الأوقات للبيع أو الاحتفاظ به لتحقيق أرباح رأسمالية، كما يمكنك الاستفادة من التوزيعات النقدية السنوية أو العوائد التي تعلنها الشركات.

المتابعة والتحليل

لا يتوقف الأمر عند الشراء فقط، بل من المهم متابعة أخبار الشركات والتقارير المالية، إضافة إلى مراقبة اتجاهات السوق بشكل عام، حتى تتمكن من اتخاذ قرارات مدروسة في المستقبل.

كيف اشتري اسهم في شركات عالمية؟

أصبح الاستثمار في أسواق المال العالمية و أكثر سهولة بفضل الوسطاء الإلكترونيين الذين يتيحون للمستثمرين الأفراد الوصول إلى بورصات كبرى ، بالإضافة إلى الأسواق الأوروبية والآسيوية، ولمعرفة كيف اشتري اسهم في شركات عالمية هناك خطوات أساسية ينبغي اتباعها:

1. ابحث عن شركات وساطة عالمية مرخّصة توفر إمكانية تداول الأسهم الأمريكية والعالمية.
2. بعض البنوك المحلية في الخليج ومصر توفر أيضًا خدمة الاستثمار في الأسواق العالمية عبر منصاتها الخاصة.
3. قم بالتسجيل لدى الوسيط وتقديم المستندات المطلوبة (جواز السفر، بطاقة الهوية، إثبات العنوان).
4. بعد الموافقة، تحصل على حساب تداول يمكنك من الدخول إلى الأسواق العالمية.
5. غالبًا يتم التمويل بالدولار الأمريكي أو اليورو عبر التحويل البنكي أو بطاقات الدفع.
6. حدّد المبلغ الذي ترغب في استثماره مع مراعاة رسوم التحويل والعمولات
7. ابحث عن الشركات العالمية التي ترغب بالاستثمار فيها مثل: آبل، أمازون، تسلا، مايكروسوفت، أو اختر صناديق مؤشرات (ETFs) تمنحك تنوعًا واسعًا.
8. من خلال منصة التداول أدخل رمز السهم أو الصندوق.
9. حدّد نوع الأمر (سوقي Market أو محدد Limit) والكمية، ثم اضغط تنفيذ.
10. راقب محفظتك الاستثمارية بانتظام.

طرق شراء أسهم الذهب والاستثمار فيه

على عكس الذهب المادي الذي يُشترى بهدف الاحتفاظ به أو استخدامه كملاذ آمن، فإن الذهب لا يُتداول كسهم بشكل مباشر، وإنما يمكن الاستثمار فيه عبر عدة أدوات في أسواق المال مثل أسهم شركات التعدين أو الصناديق المتداولة (ETFs) المرتبطة بالذهب.

ويجب التنبه هنا إلى أن أسهم الذهب تختلف عن امتلاك الذهب المادي، فهي مرتبطة بأداء الشركات أو الصناديق التي تستثمر في الذهب، مما يعني أنها قد تتأثر بعوامل إضافية مثل تكاليف التشغيل، أو إدارة الشركة، أو الظروف الاقتصادية العامة، لذلك سنتعرف على مجموعة من النصائح التي تساعد على معرفة كيف اشتري اسهم ذهب:

1. يمكنك الاستثمار في شركات عالمية تعمل على استخراج وإنتاج الذهب، يتم شراؤها مثل أي سهم عادي عبر وسيط دولي أو محلي يتيح التداول في الأسواق العالمية.
2.  الاستثمار عبر صناديق مؤشرات الذهب (Gold ETFs) لأنه الخيار الأشهر لأنها تتبع سعر الذهب مباشرة، تتيح لك امتلاك حصة تعكس قيمة الذهب بدون الحاجة إلى تخزينه فعليًا.
3.  صناديق التعدين المتداولة (Gold Mining ETFs) هذه الصناديق تستثمر في مجموعة من شركات تعدين الذهب بدلًا من شركة واحدة.
4.  عبر الوسطاء والبنوك المحلية بعض البنوك الخليجية والعربية تتيح الاستثمار في الذهب عبر محافظ استثمارية أو صناديق مدارة، أيضًا بعض الوسطاء يقدمون عقودًا مالية مرتبطة بسعر الذهب (لكنها أعلى مخاطرة).

أنواع الأسهم التي يمكن شراؤها

عند دخول عالم الاستثمار، من المهم أن يفهم المستثمر الأنواع المختلفة للأسهم المتاحة، لأن اختيار السهم المناسب يعتمد على الأهداف المالية، مستوى المخاطرة المقبول، وخطة الاستثمار طويلة أو قصيرة الأمد، فيما يلي سنتعرف على أبرز الأنواع:

الأسهم العادية (Common Stocks)

• الأكثر انتشارًا بين المستثمرين.
• تمنح المالك حق التصويت في قرارات الشركة والجمعية العمومية.
• يحصل المساهم على نصيب من الأرباح إذا قررت الشركة توزيعها.
• مخاطرها أعلى نسبيًا من الأسهم الممتازة، لكنها توفر فرصة لنمو رأس المال.

الأسهم الممتازة (Preferred Stocks)

• تمنح أولوية في الحصول على توزيعات الأرباح قبل حملة الأسهم العادية.
• غالبًا لا تمنح حق التصويت.
• تعتبر خيارًا مثاليًا للباحثين عن عوائد ثابتة ومنتظمة.
• سعرها عادة أكثر استقرارًا من الأسهم العادية.

أسهم النمو (Growth Stocks)

• تخص شركات في مرحلة توسع سريع أو تعمل في قطاعات ناشئة مثل التكنولوجيا.
• غالبًا لا توزع أرباحًا لأن الأرباح تُعاد استثمارها في التوسع.
• تتميز بفرص نمو عالية على المدى الطويل، لكن مخاطرها أكبر.

أسهم القيمة (Value Stocks)

• تخص شركات راسخة لكن أسعار أسهمها في السوق أقل من قيمتها الحقيقية وفق التحليل المالي.
• فرصة جيدة للمستثمرين الباحثين عن اقتناص صفقات بأسعار منخفضة.
• غالبًا ما تكون شركات مستقرة توزع أرباحًا منتظمة.

الأسهم القيادية (Blue Chip Stocks)

• أسهم شركات كبرى مستقرة ماليًا وذات سمعة عالمية.
• أقل عرضة للتقلبات الكبيرة في السوق.
• غالبًا ما توزع أرباحًا ثابتة وتعتبر ملاذًا آمنًا نسبيًا.
• مناسبة للمستثمرين الباحثين عن الاستقرار على المدى الطويل.

الأسهم الدورية (Cyclical Stocks)

• ترتبط نتائجها بأداء الاقتصاد العام (مثل شركات السيارات والعقارات).
• ترتفع قيمتها في أوقات النمو الاقتصادي وتنخفض في فترات الركود.
• تناسب المستثمرين القادرين على تحمل تقلبات السوق.

الأسهم الدفاعية (Defensive Stocks)

• تخص شركات تقدم منتجات أو خدمات أساسية (مثل الأغذية، الأدوية، الكهرباء).
• أقل تأثرًا بالتقلبات الاقتصادية، وغالبًا تحافظ على قيمتها حتى في أوقات الأزمات.
• خيار جيد للمستثمرين الذين يبحثون عن استقرار أكبر.

خطوات شراء الأسهم عبر تداول السعودية

إن تداول هي السوق المالية الرسمية في المملكة العربية السعودية، حيث يتم من خلالها تنظيم عمليات بيع وشراء الأسهم للشركات المدرجة، لكن من المهم التنويه إلى أن المستثمر الفرد لا يستطيع تنفيذ عمليات الشراء مباشرة عبر منصة تداول نفسها، إذ يقتصر دورها على عرض البيانات والأسعار والتقارير الرسمية، بينما تتم عملية الشراء والبيع فعليًا من خلال البنوك أو شركات الوساطة المالية المرخصة.

فيما يلي نتعرف على كيف اشتري اسهم في تداول:

• فتح حساب استثماري

التوجه إلى أحد البنوك أو شركات الوساطة المالية المرخصة في السعودية، فتح حساب استثماري (محفظة تداول) بعد تقديم الهوية الوطنية أو الإقامة للوافدين، الحساب الاستثماري هو الذي يربطك مباشرة بنظام تداول.

• تفعيل خدمة التداول الإلكتروني

بعد فتح الحساب، تحصل على بيانات الدخول لمنصة البنك أو الوسيط، المنصة الإلكترونية هي الأداة التي من خلالها يمكنك متابعة السوق وتنفيذ الأوامر.

• تمويل المحفظة الاستثمارية

تحويل المبلغ المراد استثماره من حسابك البنكي إلى المحفظة، يمكن البدء بمبالغ صغيرة حسب سياسة البنك أو الوسيط.

• اختيار الأسهم المناسبة

الدخول على نظام التداول والبحث عن الأسهم باسم الشركة أو رمزها، مثال: “أرامكو” (2222)، “الراجحي” (1120)، “سابك” (2010).

• تنفيذ أمر الشراء

تحديد نوع الأمر أمر سوقي: يتم التنفيذ فورًا بسعر السوق، أمر محدد: تحدد سعرًا معينًا ولا يتم التنفيذ إلا عند وصول السهم لهذا السعر، ثم إدخال الكمية المطلوبة وتأكيد العملية.

• متابعة وإدارة الاستثمار

بعد إتمام الصفقة، تظهر الأسهم في محفظتك الاستثمارية، يمكنك متابعتها يوميًا عبر المنصة، بيعها عند الحاجة، أو الاحتفاظ بها للاستفادة من توزيعات الأرباح.

أخطاء شائعة في الاستثمار بالأسهم ينبغي تجنّبها

عند الدخول إلى عالم الاستثمار في الأسهم، يقع الكثير من المبتدئين وحتى بعض ذوي الخبرة في أخطاء قد تؤثر سلبًا على نتائجهم المالية، ومن أبرز هذه الأخطاء:

• غياب الخطة الاستثمارية الدخول إلى السوق بدون أهداف واضحة أو إستراتيجية محددة يؤدي غالبًا إلى قرارات عشوائية قد تكلف المستثمر خسائر كبيرة.
• الاعتماد على الشائعات والتوصيات غير الموثوقة متابعة الأخبار غير المؤكدة أو الاعتماد على نصائح غير مبنية على تحليل مالي سليم يعد من أخطر الأخطاء.
• تجاهل التنويع وضع كامل رأس المال في سهم واحد أو قطاع محدد يزيد من مستوى المخاطرة، بينما التنويع يساعد على تقليلها.
• إهمال متابعة السوق والتقارير الدورية بعض المستثمرين يشترون الأسهم ثم يهملون متابعة نتائج الشركات أو المستجدات الاقتصادية، مما يقلل من قدرتهم على اتخاذ قرارات صحيحة في الوقت المناسب.
• الانجراف وراء العاطفة الخوف أو الطمع من أكثر المشاعر التي تقود إلى قرارات غير مدروسة، مثل البيع السريع عند أول انخفاض أو شراء مفرط عند ارتفاع الأسعار.
• تجاهل أوامر وقف الخسارة عدم تحديد مستوى مقبول للخسارة قد يؤدي إلى تراكم خسائر يصعب تعويضها لاحقًا.
• الاستثمار بمبالغ لا يمكن تحمل خسارتها بعض المبتدئين يغامرون بجزء كبير من مدخراتهم، مما يضعهم تحت ضغط نفسي كبير ويزيد من احتمالية اتخاذ قرارات خاطئة.

أفضل منصة لشراء الأسهم والاستثمار بذكاء

إن منصة آفاق تريد هي من المنصات الموثوقة التي تجمع بين سهولة الاستخدام وتنوع الأدوات الاستثمارية، حيث تمكّن المستثمرين من الدخول إلى أسواق متعددة مثل الأسهم العالمية، السلع، الفوركس، المؤشرات، والعملات الرقمية، وكل ذلك من خلال منصة إلكترونية حديثة أو تطبيق جوال يدعم التداول السلس في أي وقت ومن أي مكان.

مزايا منصة آفاق تريد؟

• تنوع الحسابات الاستثمارية: توفر المنصة عدة أنواع من الحسابات تناسب المبتدئين وأصحاب الخبرة، مع مزايا خاصة مثل فروقات أسعار تنافسية وخيارات رفع مالي مختلفة.
• إيداع وسحب آمن ومرن: تتيح خيارات متعددة للإيداع والسحب بطرق سريعة، مع شفافية كاملة في الرسوم.
• أدوات تحليل احترافية: تشمل الرسوم البيانية المتقدمة، الأخبار الاقتصادية، التقويم المالي، بالإضافة إلى تقارير من خبراء مثل Trading Central لمساعدة المستثمرين على اتخاذ قرارات مدروسة.
• أكاديمية تعليمية متكاملة: تقدم مقالات، دورات، وكتب إلكترونية تغطي أساسيات التداول، إدارة المخاطر، وبناء استراتيجيات استثمارية ناجحة، مما يجعلها خيارًا مثاليًا للمبتدئين.
• دعم فني مميز: فريق خدمة عملاء متواجد للرد على استفسارات المستثمرين ومساعدتهم على حل أي مشكلة بسرعة.

الخاتمة

في النهاية، شراء الأسهم أصبح خطوة متاحة وسهلة لكل من يرغب في الدخول إلى عالم الاستثمار، لكن النجاح لا يعتمد فقط على الضغط على زر الشراء، بل على الوعي والمعرفة والتخطيط السليم، فاختيار الوسيط المرخص، تحديد أهدافك الاستثمارية، وتنويع محفظتك هي عوامل أساسية تساعدك على تقليل المخاطر وزيادة فرص تحقيق الأرباح.

الأسئلة الشائعة 

كيف أشتري أسهم للمبتدئين؟

للمبتدئين، الخطوة الأولى هي فتح حساب استثماري (محفظة أسهم) لدى بنك محلي أو وسيط مالي مرخّص، ثم تمويل الحساب بالمبلغ الذي ترغب باستثماره، بعد ذلك، يمكنك الدخول إلى منصة التداول الإلكترونية الخاصة بالوسيط، البحث عن السهم المطلوب، واختيار نوع الأمر (سوقي أو محدد) لتنفيذ عملية الشراء.

كيف أشتري أسهم في السوق الأمريكي؟

لشراء أسهم أمريكية مثل آبل أو أمازون، تحتاج إلى التسجيل لدى وسيط دولي أو محلي يوفر خدمة التداول في الأسواق العالمية، بعد فتح الحساب وتوثيق المستندات (مثل جواز السفر أو الهوية)، تقوم بتمويل حسابك بالدولار الأمريكي أو بعملات أخرى يقبلها الوسيط، ثم تدخل إلى المنصة وتبحث عن رمز السهم (Ticker Symbol) وتنفذ أمر الشراء بسهولة.

كيف أقدر أشتري أسهم؟

بكل بساطة، شراء الأسهم يتم عبر خطوات أساسية: فتح حساب استثماري لدى بنك أو وسيط، تمويل المحفظة الاستثمارية، اختيار السهم المطلوب من المنصة الإلكترونية، ثم تنفيذ أمر الشراء، العملية لا تستغرق سوى دقائق، لكن نجاحها يعتمد على وعيك، اختيارك للأسهم المناسبة، ومتابعتك المستمرة لأخبار السوق والشركات.

هل يمكنني شراء الأسهم مباشرة من السوق بدون وسيط؟

لا، لا يمكن ذلك، يجب أن يتم الشراء من خلال وسيط مالي أو بنك مرخص يتيح لك الوصول إلى السوق وتنفيذ الصفقات.

ما هو الحد الأدنى لشراء الأسهم؟

لا يوجد حد موحّد، يختلف حسب سياسة البنك أو الوسيط المالي، وبعض المنصات تسمح بالبدء بمبالغ صغيرة جدًا.

هل شراء الأسهم في السعودية والإمارات يختلف عن الأسواق العالمية؟

الخطوات متشابهة تقريبًا، لكن الاختلاف الأساسي في المستندات المطلوبة والجهة التي تمنحك رقم المستثمر أو الحساب الاستثماري.