رسوم التداول :دليل شامل ومختصر

من المؤكد أن هناك العديد من الأنظمة والقوانين التي تتحكم في عملية التداول بشكل عام، حيث تعتبر رسوم التداول من بين تلك النظم التي تتحكم في العملية، والتي يجب أن توضع في عين الاعتبار من أجل الاستفادة من تلك العملية، حيث يمكن أن تؤثر على حساب نسبة الأرباح، كما أنها تعتبر جزء من المصروفات الخاصة بالصفقة التي سوف يدخلها المتداول.

لذلك يمكننا التأكيد على كل من يرغب في احتراف التداول أنه يجب عليه أن يعرف كل شيء عن تلك الرسوم وما هي الطريقة المناسبة لحسابه، سواء كانت رسوم التداول في السوق الامريكي أو السعودي.

ما هي رسوم التداول والعوامل المتحكمة بها

رسوم التداول

يمكننا أن نفهم رسوم التداول ببساطة بكونها أنها المقابل الذي يقوم العميل بدفعه نتيجة الاستفادة من خدمة معينة، فإن عملية التداول تتم عن طريق وسطاء، هم الذين يوكلهم العميل لإتمام عملية التداول بدلًا منه ويتخذون القرارات المختلفة للوصول بالعميل إلى الأرباح التي يريدها، لذلك يحق لهم الاستفادة من رسوم التداول في السوق السعودي.

وإن عملية تحديد نسبة عمولة التداول تختلف من وسيطًا إلى آخر، حيث يقوم بعض الوسطاء بالاعتماد على مبلغ ثابت يتم تحديده مهما كانت تلك الكمية من الأسهم.

ويعمل البعض الآخر من البعض الآخر من الوسطاء على تقليل العمولة نسبة إلى عدد الأسهم، وذلك بالنظر إلى احتمالية تحقيق الأرباح الكبيرة، أما بالنسبة للتداول عبر الإنترنت يمكن أن تبدأ الرسوم الخاصة به من بضعة دولارات وتصل إلى 20 دولار أمريكي.

إن الرسوم التي تفرضها الوسطاء تختلف وفقًا لطبيعة الوسيط وما هي عدد الخدمات التي تقدم من خلاله، كلما كان ذلك الوسيط لديه الكثير من الخبرات في السوق ويقدم الخدمات المتكاملة، كلما كانت رسوم التداول الخاصة به أكبر.

ما هي أنواع رسوم التداول

إن رسوم التداول في السوق السعودي تنقسم إلى عددًا من الأنواع المختلفة، ومنها ما يلي:

عمولة الوسيط وهي نوعين وهي الثابتة التي لا تتغير وفقًا لحجم الصفقة، وهي مبلغ محدد يقوم العميل بسداده مقابل ذلك.
أما عمولة الوسيط المتغيرة فهي النسبة التي يحصل عليها من إجمالي الأرباح، ويتم حسابها عن طريق النسبة المئوية.
عمولة السبريد وهي الفرق بين سعر الشراء والبيع وتعتبر من رسوم التداول في السوق السعودي المفروضة أثناء عملية تداول الفوركس، حيث يتمكن التاجر من حسابها نتيجة الفرق بين أعلى سعر وأدنى سعر وصل إليه زوج العملات.
أما العمولة التراكمية وهي المبلغ المستحق على مجموعة من الصفقات الرابحة تمت خلال وقت معين، حيث تلجأ شركات التداول إلى تلك العملية من أجل تشجيع المستثمرين على زيادة الصفقات الخاصة بهم.
من أشهر رسوم التداول في السوق الأمريكي هي التي ترتبط بالإداريات والاستشارات التي تساعدك على اتخاذ عددًا من القرارات الهامة التي تساعدك على الوصول إلى المستوى المناسب من الأرباح.
ويوجد بعض الرسوم التي ترتبط بالصناديق المشتركة، والتي تختلف وفقًا للعميل الذي سوف يتم التعامل معه.

الفرق بين عمولة التداول والرسوم الأخرى مثل السبريد والفوائد

رسوم التداول

لكي تتم عملية حساب رسوم التداول يحب التعرف على التكاليف الخاصة بتلك العملية، حيث يمكن أن نحدد ذلك وفقًا لعددًا من النقاط الهامة، وهي:

تكون البداية مع العمولة التي يتم خصمها من قيمة الأرباح لصالح الوسيط نتيجة تنفيذ الصفقات في السوق، ويكون مبلغ ثابت متفق عليه من قبل.
أما السبريد فإنه من أنواع رسوم التداول في السوق السعودي التي تقوم على أساس الفرق بين تكلفة الشراء وتكلفة البيع، حيث يكون جزء من تكاليف التداول ويختلف وفقًا لتقلبات السوق المختلفة.
بينما تعد الفوائد هي رسوم يتم الحصول عليها نظرًا لعددًا من الخدمات التي تقدم من وسيط التداول مثل إتمام عمليات الإيداع والسحب والاستفادة من الرافعة المالية أو رسوم التثبيت المفروضة على الصفقات المختلفة.

إذا كنت من المتداولين الجدد وترغب في التعرف على رسوم التداول بشكل أكبر، فإن التعامل مع منصة آفاق هو الخيار الأنسب لك بفضل الدورات التدريبية والكتب الإلكترونية التي تقدم من خلالها، كما أن المنصة تمنحك حساب تجريبي للتدرب على التداول والبدء فيه.

لماذا يجب التعرف على رسوم التداول الأسهم بدقة

من الضروري الإشارة إلى أن إدراك حجم رسوم التداول في السوق الامريكي من الأمور الهامة، حيث إن رسوم التداول تعتبر جزء من حجم المال الذي سوف تدفعه من أجل إتمام تلك العملية بنجاح، كما أنها يمكن أن تخصم في النهاية من حجم الأرباح التي يحصل عليها العميل، لذلك تحتاج إلى الإدارة بشكل جيد من أجل تجنب الخسائر أو على الأقل الحكم على مدى نجاح الصفقات المختلفة أو فشلها.

تأثير العمولات على الأرباح الإجمالية

يجب أن توضع رسوم التداول في السوق السعودي والعمولات المختلفة في عين الاعتبار عند إتمام عملية التداول، حيث إنها تؤثر على الأرباح بأشكال مختلفة، مثل:

من المؤكد أن صافي الربح مع وجود رسوم التداول بنسبة 0% سوف تكون الأفضل، حيث تؤثر بشكل نهائي في قيمة الأرباح.
يمكن أن تكون سببًا في زيادة الخسائر، وذلك بعد إتمام أعمال الخصم لحساب الوسيط بعد الدخول إلى الصفقات الخاسرة.
لها تأثير كبير على نشاط المتداول خاصًة في حالة الدخول إلى الصفقات الخاسرة، أو التي تكون الأرباح الخاصة بها أقل، حتى إذا كانت الصفقات رابحة، فإنها تؤثر على حجم رأس المال الخاص به، حيث يحتاج الأمر منه إدارة تلك الأموال بالشكل المناسب.

اختلاف رسوم التداول وفقًا للسلعة المتداولة

تعتبر السلع المتداولة من أقوى العوامل التي تؤثر على العمولة الخاصة بالتداول، سوف نتناول ذلك بشكل أكبر تفصيلًا عن طريق ما يلي:

تنتمي عمولة الفوركس إلى نظام السبريد الذي لا يكون له قيمة ثابتة، حيث تكون تلك العمولة مرتبطة بالفارق في الأسعار ما بين الأزواج المختلفة، وذلك وفقًا للتقلبات التي يشهدها السوق.
كما أن هناك عمولة ثابتة يمكن أن يتم فرضها أثناء تداول الفوركس وهي التي ترتبط بالاحتفاظ بالمراكز الخاصة بالمتداولين نتيجة تأجيل تلك الصفقات.
أما بالنسبة لعمولة لرسوم التداول في السوق الامريكي فإنها إما تكون وفقًا لعدد الأسهم أو تكون نسبية وفقًا لحجم الصفقة.
في حالة التداول في الصناديق الاستثمارية، فإن رسوم التداول في السوق الأمريكي في تلك الحالة تكون غير مباشرة يتم تحديدها وفقًا لعددًا من الأمور الخاصة بإدارة الصندوق.
إن التداول في العملات الرقمية تكون رسوم التداول الخاصة به مرتبطة بنوع العملية التي يود العميل إتمامها.

الفرق بين رسوم التداول الثابتة والمتغيرة

تنقسم رسوم التداول إلى قسمين أساسيين هم العمولة الثابتة والمتغيرة، يمكن التعرف على ذلك بشكل أكبر عبر ما يلي:

إن رسوم التداول الثابتة هي التي تكون القيمة الخاصة بها محفوظة تحت أي ظرف مهما كان حجم الصفقة، مما يضمن للعميل التعرف على ما يجب أن يفعله في الصفقة قبل أن يدخل فيها.
أما رسوم التداول المتغيرة هي التي تختلف وفقًا لطبيعة الصفقات حجم السيولة في السوق والقيمة السوقية للأسهم المختلفة، حيث يمكن أن يمر المتداول بعددًا من العمولات المختلفة يتم تحديد الإجمالي الخاص بها بعد الانتهاء من الصفقة.

كيف يمكن حساب رسوم التداول

إن تحديد رسوم تداول الأسهم تختلف وفقًا لطبيعة تلك الرسوم إذا كانت عمولة ثابتة فإن تلك العمولة سوف يتغير فقط بحجم الصفقة ولكن بمقدار ثابت، إذا كان هناك عمولة تساوي دولار واحد لكل سهم فإن الأمر يحتاج إلى الضرب في حجم الأسهم التي حصل عليها.

أما إذا كان الأمر يرتبط بالنسبة المئوية المتغيرة في قيمة الأسهم، فإن حساب العمولة سوف يتم على العملية بالكامل، سواء عند الشراء أو البيع طوال مدة الاحتفاظ وفقًا لنسبة ارتفاع أو إنخفاض قيمة سعر السهم في السوق.

لكي نفهم ذلك بشكل أكبر يمكننا أن تفترض أن رسوم تداول الأسهم عند الشراء كانت 25 دولار أمريكي وفقًا للنسبة المتفق عليها ومع تغير سعر السهم قد وصلت تلك العمولة إلى 22 دولار أمريكي، لذلك بعد إتمام إغلاق الصفقة بالكامل تكون عمولتها 47 دولار أمريكي.

هل يوجد رسوم التداول بنسبة 0%

رسوم التداول

على الرغم من أن ذلك الأمر صعبًا إلا أن هناك العديد من شركات التداول الكبرى التي تتم عمليتها مقابل رسوم التداول بنسبة 0%، وإنه الغرض من تلك العملية اللجوء إلى فكرة تقليل التكاليف الخاصة بالعملاء مما يعني زيادة نسب التعامل من خلالهم.

وعلى الرغم من ذلك إلا أن رسوم التداول بنسبة 0% قادرة على تحقيق الأرباح بشكل غير مباشر بل وحجم أكبر من التداول بالعمولة العادية، حيث يتم ذلك من خلال توسعة فرق السبريد الخاص بالوسيط، مع تقديم عددًا من الخدمات الأخرى التي تكون لها علاقة بالتداول مما يؤدي في النهاية إلى تعويض ذلك الفارق بشكل أكبر.

مميزات التداول بدون رسوم

من أهم المميزات التي يستفيد منها العملاء برسوم التداول بنسبة 0% هي تقليل التكاليف الخاصة بتلك العملية، مما يزيد من حجم التداول عبر ذلك الوسيط مما يرتبط بالعديد من الأشياء في صالح العميل، كما أنها تعد من الخيارات المناسبة التي تساعد المتداولين المبتدئين في التمكن من ذلك السوق، حيث يلجؤون إلى عمليات التداول الصغيرة التي تساعدهم على تحمل الخسارة دون القلق من الخسائر الكبيرة.

سلبيات التداول بدون رسوم

على الرغم من أن رسوم التداول بنسبة 0% تقدم الكثير من المميزات، إلا أنها لا تخلو من العيوب المختلفة، لعل من أبرزها ما يلي:

تعويض تلك الرسوم بطرق أخرى مثل فرض رسوم كبيرة على العمليات المختلفة مثل السحب والإيداع وزيادة تكاليف الخدمات الخاصة بالوسيط، مما يزيد من مشكلات المتداولين الجدد.
توسيع فجوات السبريد من أجل تعويض ذلك الفارق.
يمكن أن يتم تحديد بعض الخدمات فقط عبر هؤلاء الوسطاء وذلك نظير للاستفادة المجانية.

حالات لا يطبق فيها رسوم التداول

يتم اللجوء إلى فكرة رسوم التداول بنسبة 0% في بعض الحالات الهامة، والتي يكون لها مجموعة من الأهداف، وهي:

يلجأ بعض الوسطاء إلى فكرة رسوم التداول بنسبة 0% كنوع من أنواع التسويق لأنفسهم لجلب المستثمرين الذين يبحثون عن الأرباح الكبيرة أو الراغبين في التداول بأمان تام.

وتعتبر من الطرق التي تستهدف الحسابات الكبيرة التي تقوم بالعديد من عمليات التداول بشكل يومي.
يتم تطبيق تلك الفكرة في العديد من الأصول والتي يمكن من خلالها تحقيق الأرباح بطرق مختلفة مثل إلغاء رسوم التداول في السوق الامريكي لبعض السلع المرتبطة به.

لكي تستطيع الاستفادة من التداول بدون عمولة بشكل صحيح، فإن التعامل مع منصة آفاق هو الخيار الأنسب لك، وذلك عن طريق التمكن من الاستفادة من العديد من الدورات التدريبية التي تساعدك على فهم ذلك بشكل أكبر، مع البدء في التداول من خلالنا في أمان تام.

كيف يمكن تجنب السبريد المرتفع

من السهل تجنب رسوم التداول في السوق الأمريكي المرتفعة من ذلك النوع، وذلك عن طريق النصائح التالية:

حدد وسيط التداول المناسب الذي يوفر الفرق المناسب على الحسابات الخاصة به.
التأكد من إتمام التداول في الفترات الخاصة بارتفاع سيولة السوق، حيث إن السبريد يتغير وفقًا للعمولة.
هناك بعض وسطاء التداول الذين يعملون على تنظيم مجموعة من الحسابات التي توفر عددًا من المميزات للمستخدمين على أساس تقليل العمولات المختلفة، لذلك تعتبر منصة آفاق من أهم الخيارات المتاحة أمامك لإتمام تلك العملية نجاح.

كيف تختار وسيط التداول ذو العمولة المنخفضة

إذا كنت تبحث عن أقل رسوم تداول الأسهم، فإنك أمام عددًا من النصائح التي تساعدك على ذلك، وهي:

تحديد الفرق بين الرسوم والعمولات التي تفرض على الصفقات المختلفة وعلى الرسوم التي يتم فرضها من أجل الحصول على بعض الخدمات التي يمكن الاستغناء عنها بسهولة.
التركيز بشكل جيد على الفروقات بين البيع والشراء وتحديد الوسيط المناسب لإتاحة تلك العملية لك.
التعرف على طرق حساب عمولات التداول المختلفة، مما يؤدي إلى تحديد شركة تتيح رسوم تداول الأسهم المناسبة لك.
التأكد أن رسوم تداول الأسهم صافية بالكامل، وذلك عن طريق التعرف على الشروط والأحكام الخاصة بالوسيط بشكل جيد.

من السهل التعرف على رسوم التداول بشكل جيد عن طريق اللجوء إلى منصة آفاق التي تتيح للعميل الاستفادة من العديد من الدورات التدريبية التي تمكنه من التعرف على التداول من الصفر، حتى يتمكن من الوصول إلى الأهداف الخاصة به بسهولة.

رسوم التداول الخاصة بالعملات الرقمية

إن التداول في العملات الرقمية يتم فرض له مجموعة من الرسوم المختلفة، سوف نتناولها بنوعًا من التوضيح عبر النقاط التالية:

تنقسم رسوم التداول للعملات الرقمية وفقًا لنوع المنصة سواء كانت منصة مركزية أو لا مركزية.
إن المنصات المركزية هي التي يكون لها مصدر يدير كافة الأعمال الخاصة بها، لذلك يتم فرض رسوم محددة مثل رسوم السحب والإيداع والتداول.
أما المنصات اللامركزية هي المنصات التي تعتمد على نوعًا معين من المحافظ قادر على التعامل معها، لذلك يوجد لها نفس الرسوم السابقة، مضافًا إليها ما يعرف برسوم الغاز والتي تفرض وفقًا لحجم الضغط على تلك المنصة.

عمولة التداول في مصرف الراجحي

إن رسوم التداول الراجحي تصل إلى 0.155% من قيمة الصفقة، أي ما يعادل 15.5 ريال سعودي مقابل 10 آلاف ريال سعودي، وإن رسوم التداول الراجحي تشمل ضريبة القيمة المضافة، ومن المميز في رسوم التداول الراجحي أنها ثابتة في كل صفقة، وفي حالة وجود أي تغييرات يتم توضيحها للعميل بشكل صحيح.

رسوم التداول في مصرف الإنماء

لا تختلف رسوم تداول الانماء كثيرًا عن مصرف الراجحي، فإن القيمة الخاصة بها هي 0.155% من القيمة أي ما يساوي 15.5 ريال سعودي لكل 10 آلاف ريال سعودي، كما أن مصرف الإنماء يقدم عددًا من الخدمات الهامة التي يمكن الاستفادة منها بسهولة.

رسوم التداول في البنك الأهلي

إن رسوم التداول في الاهلي تختلف عن البنكين السابقين، وذلك راجع إلى أن هناك عمولة ثابتة خاصة بالشركة تصل إلى 0.105%، بينما يوجد عمولة أخرى للتداول تصل إلى 0.05، كما أن رسوم التداول في الاهلي يمكن أن تختلف وفقًا للسوق الذي سوف يحصل فيه المتداول على الأسهم.

الخلاصة

إن عملية التداول من عمليات الاستثمار الكبيرة التي يجب التعامل معها بنوع من الاحترافية الكبيرة، لذلك يجب النظر إلى رسوم التداول بعين الاهتمام، وإن الحل الأمثل في تلك الحالة هو اللجوء إلى من لديه الخبرة كي تتعلم منه بشكل أكبر، حيث تعتبر منصة آفاق هي الخيار الأنسب لك بفضل عددًا من الدورات التدريبية التي تؤهلك إلى ذلك بشكل كبير.