الاستثمار طويل الأجل في الأصول المختلفة وطريقة التداول والربح

 

يعد الاستثمار طويل الأجل وسيلة لاستغلال رؤوس الأموال في شراء الأصول المختلفة للحفاظ على قيمتها، عبر الاحتفاظ بها لفترات زمنية طويلة بحيث تزداد قيمتها مع الوقت وفقًا للحالة الاقتصادية في العالم، ويعتبر خيارًا مناسبًا لمن يريد تنمية الثروة خاصته، مع تجنب مخاطر الاستثمار المختلفة، والتي ترتبط بتحقيق أهداف طويلة الأجل.

 

ما هو الاستثمار طويل الأجل؟

الاستثمار على المدى الطويل هو شراء أصل بنية الاحتفاظ به لفترة طويلة تزيد عن 3 سنوات، ومن أشهر تلك الأصول تداول الأسهم والعقارات والعملات الأجنبية، بهدف التخلص من المخاطر وتحقيق عوائد أعلى بالبعد عن تغيرات السوق الوقتية.

أمثلة على الاستثمارات طويلة الأجل

تعتمد الاستثمارات طويلة الأجل على مجموعة أصول متنوعة، يمكن التعرف عليها عبر الفقرات التالية:

1. الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل
2. الصناديق الاستثمارية
3. الاستثمار العقاري
4. أصول الملاذ الآمن المختلفة

 

1- الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل

تشمل أسهم استثمار طويل الأجل أنواعًا متعددًة و يضم ما يلي:

• أسهم النمو التابعة للشركات النامية بشكل أكبر من غيرها، مثل الشركات العاملة في المجالات التقنية، وتعد شركة إنفيديا أشهر تلك الشركات.
• الأسهم الارستقراطية المدرجة ضمن قوائم مؤشر S&P 500، وقد التزمت بتوزيع أرباحها لمدة تجاوزت 25 عامًا دل ذلك على قوة الاستثمار بها.
• أسهم النمو المسعرة بأقل من قيمتها الحقيقة، الإقبال عليها من المستثمرين راجع إلى إمكانية نموها وتحقيق الأرباح في أي وقت.

2- الصناديق الاستثمارية

خيارًا مناسبًا لمن يريد استثمارات طويلة الأجل آمنة ومتنوعة تحميه من المخاطر، وتصنف تلك الصناديق إلى:

• الصناديق المشتركة بين أصول وأدوات مالية متنوعة، تدار عبر خبراء استثماريين لضمان الربح المناسب.
• الصناديق المتداولة وتقوم على جمع المال من المستثمرين وشراء أكثر من أداة استثمارية تحقيقًا لعددً من الأهداف الاستراتيجية المختلفة.
• صناديق المؤشرات تكون أي من النوعين السابقين ويتم تداولهم بشكل سلبي، يشبه ذلك إدارة كلًا من المؤشرات ناسداك S&P 500.

3- الاستثمار العقاري

ينقسم الاستثمار العقاري إلى نوعين الأول هو امتلاك العقارات بغرض البيع أو الإيجار، ولكن يحتاج ذلك إلى سيولة مالية كبيرة، أما الثاني هو صناديق الاستثمار العقارية التي تسمح للمستثمر بملكية حصة في عقار والاستفادة منه دون الحاجة إلى رأس مال ضخم.

4- أصول الملاذ الآمن المختلفة

هناك أصولًا متنوعة تمثل ملاذًا آمنًا لبناء استثمار على المدى البعيد، وهي:

• السندات باتت الملجأ الآمن لكافة المستثمرين الباحثين عن الآمان والتحوط وضمان تنويع المحفظة الاستثمارية بشكل مثالي، كما أنها توفر دخل ثابت مستمر.
• الذهب مناسب في فترات التوترات الاقتصادية، سواء عبر الشراء المباشر أو تداول أسهم شركات الذهب أو صناديق الذهب المختلفة.
• العملات الأجنبية المستقرة مثل الفرنك السويسري أو الين الياباني أو الدولار الأمريكي، وتعد خيارًا قويًا لتنويع المحفظة الاستثمارية.

 

كيف أحدد الاستثمار طويل الأجل المناسب لي؟

تحديد الاستثمار المناسب لك قائم على التركيز على عدة نقاط أساسية، وهي:

1. تقييم القدرة على تحمل المخاطر تساعد على تحديد الاستثمار المناسب.
2. حدد أهدافك الاستثمارية جيدًا حتى تحدد الاستراتيجيات المناسبة لتحقيقها.
3. تحديد الفترة المناسبة للاستثمار الخاص بك، حتى تحدد مدى خطورة الأصول المتاحة للاستثمار.
4. تنويع المحفظة الاستثمارية وفقًا لرأس مالك والأهداف التي تسعى إلى تحقيقها.

 

مميزات وعيوب الاستثمار طويل الأجل

إن الإقدام على تلك الخطوة له مجموعة من النقاط الإيجابية والسلبية، يمكن توضيحها بشكل أكبر من خلال ما يلي:

مميزات الاستثمار على المدى الطويل

1. قلة الأخطار الناتجة عن الاحتفاظ بالأصل لأطول فترة ممكنة.
2. لا يحتاج الاستثمار طويل الأمد إلى مجهود مستمر إذا قورن بالاستثمار قصير الأمد.
3. الحصول على فوائد مركبة نتيجة استغلال الأصل أو زيادة قيمته.
4. التخلص من القلق المرتبط بمتابعة حالة السوق لتحقيق الربح.
5. وضع خطة مدروسة للاستثمار تضمن تحقيق أرباح أكثر على المدى الطويل.

عيوب الاستثمار طويل الأجل

1. تفويت فرص على المدى القصير تحقق أرباح ضخمة.
2. لا يوجد ضمانات حول تحقيق الأرباح، نتيجة للارتباط بحالة متوسطات الأسواق.
3. تكلفة إعادة بناء المحفظة الاستثمارية كبيرة عند التعرض للأزمات الاقتصادية المختلفة.
4. الحاجة إلى الخبرة الكبيرة والمتابعة الدورية للمتغيرات في الأسواق لتحديد الفرصة الأفضل.
5. التأثيرات السلبية للتضخم على عوائد الاستثمار.
6. التغيرات الاقتصادية والسياسية تؤثر على الأرباح طوال الفترة.
7. صعوبة تسييل بعض الأصول.

 

أبرز استراتيجيات الاستثمار طويل الأمد

من السهل الاستثمار على المدى الطويل باتباع عددًا من الاستراتيجيات المختلفة، وهي:

1. تنويع المحفظة الاستثمارية

2. متوسط التكلفة بالدولار

3. الشراء والاحتفاظ

4. استثمار المبلغ المقطوع

• تنويع المحفظة الاستثمارية

عبر تنويع رأس المال المراد استثماره بشراء أكثر من أصل في نفس الوقت، تحمي تلك الطريقة من تقلبات السوق المختلفة، مع ضمان إعادة هيكلة الاستثمار بسهولة، وضمان مقدرًا مستقرًا من الأرباح.

• متوسط التكلفة بالدولار

ملخص تلك الاستراتيجية هي شراء ورقة مالية بغرض الاستثمار دون النظر إلى سعرها على فترات متقاربة، بدلًا من الشراء على دفعة واحدة، ويضمن ذلك تجنب التقلبات التي ترتبط بالأسواق في الأوقات المختلفة.

• الشراء والاحتفاظ

والمقصود بها القيام بشراء الأصل المالي والاحتفاظ به لفترة دويل وإعادة بيعه مرة أخرى دون النظر إلى تحركات الأسعار المختلفة، مع ضمان الاستفادة من الفوائد المركبة طالما زادت مدة الاحتفاظ بالأصل.

• استثمار المبلغ المقطوع

يقوم المستثمر خلالها باقتطاع السيولة المتاحة لديه في السوق ووضعها في أصل معين، يمكن أن يحقق الأصل أرباحًا ويعود عليه بالنفع والعكس صحيح، لذلك لها مميزات وعيوب كثيرة يجب النظر إليها قبل التداول بها.

 

مقارنة بين التداول طويل الأجل وقصير الأجل

يختلف الاستثمار طويل الأجل بالتداول عن قصير الأمد في عددًا من النقاط، يمكن تناولها عبر الجدول التالي:

 

أوجه الاختلاف	طويل الأجل	قصير الأجل
الهدف الرئيسي	تحقيق أرباحًا تراكمية على المدى الطويل مع ضمان عائد دوري	تحقيق أرباحًا خاطفة على المدى القصير
الأرباح المحتملة	بطيئة بالنظام التراكمي	سريعة غير مضمونة نتيجة الارتباط بتقلبات الأسواق
الجهد والمتابعة	دورية	يومية
المدة الزمنية	لا تقل عن 3 سنوات	تبدأ من دقائق إلى شهر
المخاطر	قليلة نتيجة عدم التأثر بالتغيرات القصيرة	ترتفع نتيجة التقلبات المستمرة
المنهج	التحليل الأساسي للسوق لتحديد الشركة المناسبة للاستثمار	التحليل الفني للوقوف على التغيرات البسيطة في الأسعار
نوع الاستراتيجية الأفضل	الشراء والاحتفاظ لأطول فترة	الشراء والبيع المستمر

 

انواع الاستثمار في الأسهم

إن الاستثمار في الأسهم ينقسم إلى نوعين الأول طويل الأمد والثاني قصير الأمد، يمكنك تحديد الأنسب لك وفقًا لأهداف العملية الاستثمارية الخاصة بك ورأس المال المراد استغلاله حيال عملية الاستثمار.

 

أهداف الاستثمار طويل الأجل

سوف نتناول أمثلة على الأهداف الاستثمارية طويلة الأجل المراد الوصول إليها عبر تلك العملية، وهي:

• السعي نحو عوائد مستدامة نتيجة ارتفاع قيمة الأصل المتداول.
• تقليل التكاليف الخاصة بعمولات البيع والشراء الخاصة بالأصول المتنوعة.
• تجنب المخاطر المرتبطة بتقلبات الأسواق المختلفة.
• الاستقرار المالي الذي يدعم الأشخاص في الأوقات الصعبة.
• إعادة استثمار العوائد مرة أخرى وتحقيق أرباحًا مستمرة.

 

ما هي أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل؟

لكي تبدأ استثمار طويل الأجل في الأسهم، أنظر لعدة جوانب تختار بها الأسهم المناسبة، وهي:

1. الأداء المالي للشركة.
2. استقرار الصناعة العاملية بها.
3. طبيعة الإدارة الخاصة بالشركة.
4. وضع أهدافك المالية في عين الاعتبار.

بناءًا على ذلك يمكن الاستثمار في شركات مثل آبل ومايكروسوفت وأمازون وألفابت.

 

هل يمكن الاستثمار طويل الأمد في العملات الرقمية؟

نعم، حيث تضمن استراتيجية متوسط التكلفة استثمار طويل الأجل في العملات الرقمية ناجح، عبر تحديد الوقت المناسب للشراء بالبعد عن الأسعار المرتفعة، والاحتفاظ بتلك العملات لأطول فترة ممكنة.

 

فوائد الاستثمار طويل الأجل في العملات الرقمية

الاستثمار طويل الأجل في العملات الرقمية يعود بالنفع على المستثمر حيث قلة العمولات المرتبطة بأعمال البيع والشراء اليومية، ولكن لا يفضل الاعتماد عليه بشكل دائم، من الممكن الاستفادة من فكرة الاستثمار المتوسط المدى مع العملات الرقمية لتحقيق الربح وتجنب الخسارة.

 

كيفية الربح من الاستثمار طويل الأمد

يحقق الاستثمار طويل الأجل الأرباح عبر عددًا من الخيارات، والتي يأتي على رأسها ما يلي:

1. الاستفادة من أرباح الأصول الدورية وإعادة استثمارها مرة أخرى.
2. التطوير في الأصل لزيادة قيمته، وذلك المتبع في العقارات.
3. تقليل الرسوم الخاصة بالاستثمار بشكل دائم عبر أداة استثمارية مناسبة.

 

كيف أنجح الاستثمار طويل الأمد الخاص بي؟

النجاح في الاستثمارات طويلة الأمد قائم على قواعد هامة، وهي:

1. وضع استراتيجية وفقًا لأهداف المستثمر.
2. البحث جيدًا عن الأصل المراد استثماره.
3. الصبر والإنضباط في التعامل مع الأصول المختلفة.

 

أيهما أفضل الاستثمار قصير أم طويل الأمد؟

لكل نوعًا منهم مميزات خاصة به ترتبط بالأهداف الخاصة بالمستثمر، حيث البحث عن الأرباح السريعة مناسب للاستثمار قصير الأمد، أما لراغبين بناء رأس مال يساعدهم في العديد من الأمور، يجب اللجوء إلى الاستثمار طويل الأمد.

 

الأسئلة الشائعة

ما هي طرق تقييم الاستثمارات طويلة الأجل؟

يعتمد تقييم الاستثمارات طويلة الأمد على حجم رؤوس الأموال المختلفة والأهداف التي يسعى إليها المستثمر.

ما هو أفضل استثمار طويل الأجل؟

تعد العقارات والأسهم والمعادن الثمينة أفضل الاستثمارات طويلة الأمد.

هل الاستثمار يجعلك غنياً؟

نعم، إذا كان يتم وفقًا لخطة موضوعة بشكل دقيق ومدروس.