إدارة المخاطر :فوائدها وكيف تتم

 

من المؤكد أن عملية الاستثمار مهما كان شكلها أو نوعها فإنها لا تخلو من الأخطار، لذلك تعتبر عملية إدارة المخاطر من أهم الخيارات التي يمكن من خلالها الوصول إلى تحقيق الكثير من الأرباح وذلك عن طريق تجنب الوقوع في العديد من المشكلات الخاصة بالسوق، ومن ثم وضع عددًا من الخطط المثالية التي يمكن من خلالها تحقيق كافة الأهداف الخاصة بك.

ولذلك يحتاج الأمر إلى نوعًا من المعرفة الكبيرة بذلك الأمر، وتكون البداية في التعرف على تلك العملية بشكل أوسع وكافة الأمور التي ترتبط بها بشكل عام.

ما هي إدارة المخاطر

لكي تتمكن من إدارة المخاطر بشكل صحيح، يجب أن تكون على دراية بما هي إدارة المخاطر، حيث إنها تعد العملية التي يستطيع من خلالها المتداول الاستفادة من الفرص التي تحقق له الكثير من الأرباح دون أن تكون سببًا في الوقوع في العديد من الخسائر، حيث تعتبر من الاستراتيجيات التي تعني الدخول والخروج من وإلى الصفقات دون أن تتعرض إلى أي من الأخطار المختلفة.

إن التعرف على ما هي إدارة المخاطر يجب أن يشير إلى أنه يجب الإلمام بكافة البيانات التي تتسبب في التأثير على عملية التداول والعمل على إدارتها بالشكل الصحيح، والتي تمكنك من تجنب أي منحنى خطير يمكن أن يعود عليك بالأضرار.

لكي تتمكن من التعرف على إدارة المخاطر بشكل أكبر، فإن منصة آفاق هي الخيار الأنسب لك في تلك الحالة، وذلك عن طريق إتاحة مجموعة من الدورات التدريبية التي يمكن من خلالها الوصول إلى الهدف المطلوب بسهولة.

ما هي أشهر المخاطر التي يقابلها المتداول

 

إن عملية إدارة المخاطر تتم عن طريق النظر إلى مجموعة من الأمور الي يمكن أن تعود على المتداول بالضرر، يمكن أن نتناول ذلك من خلال ما يلي:

مخاطر السوق

في إطار التعرف على التساؤل القائل ما هي إدارة المخاطر، يمكننا الإشارة إلى أن ذلك النوع يعرف أيضًا بالأخطار النظامية، وهي مجموعة من التحركات السلبية التي يمكن أن تؤثر على عملية التداول بالسلب وفقًا للسوق، مثل المؤشرات السياسية والاقتصادية المختلفة والحالات التي ترتبط بمزاج السوق بشكل عام.

مخاطر السيولة

إن ادارة المخاطر في الفوركس يمكن أن ترتبط بذلك الأمر، وسوف نتعرف على ذلك بشكل أكبر من خلال النقاط التالية:

• هي مخاطر ترتبط بعدم القدرة على إتمام عمليات بيع الأصول بسرعة، مما يؤدي إلى تقليل حجم السيولة التي تؤثر على الصفقات التي يريد العميل الدخل إليها.
• يجب وضع عددًا من الإجراءات عند ادارة المخاطر في الفوركس عندما يكون الفرق بين السعر في حالة العرض والطلب غير مناسب لإتمام تحقيق الربح المطلوب، مما يؤثر على حجم السيولة.
• ويعرف ذلك باسم الإنزلاق السعري ويحدث في حالات تقلب الأسواق، وإن الحل الأمثل في تلك الحالة هي الاعتماد على فكرة أوامر وقف الخسارة.

مخاطر الائتمان

يجب أن تشمل خطة إدارة المخاطر لديك النطر بعين الاهتمام لذلك الخطر، والذي يمكن أن تقع فيه نتيجة الالتزام ببعض الديون الخاصة بك، مما يؤثر على حجم السيولة التي لديك، ويمكن أن يحدث ذلك العكس، بحيث تكون منتظرًا مصدرًا من الأموال القادمة من دين معين، ولكن لا تأتي في الموعد الخاص بها.

المخاطر التشغيلية

إن عملية ادارة المخاطر في التداول يجب أن تضع ذلك الخطأ في الحسبان، حيث يرتبط بمجموعة من الأخطاء التي يمكن أن تقع في الشركات التي قام المتداول بالحصول على الأسهم الخاصة بها، كل ذلك سوف يؤثر على القيمة المالية الخاصة بها نتيجة تأثر الإنتاج الخاص بها، مما يؤثر على عملية التداول.

مخاطر النماذج

تعتبر من أخطار التداول الشائعة، والتي يجب التعامل مع خطة إدارة المخاطر الخاصة بنا على أساس وجود تلك الأخطار التي تقوم على فكرة اتخاذ وتنفيذ العمليات على أساس الخوارزميات إذا كان التداول عبر الإنترنت أو عن طريق الذكاء الاصطناعي، أو الاعتماد على عددًا من النماذج أو الاستراتيجيات التي تضع عددًا من السيناريوهات المختلفة.

المخاطر التنظيمية

لكي نتمكن من إجابة السؤال القائل ما هي إدارة المخاطر بشكل صحيح، يجب أن نعرف ذلك النوع من المخاطر القائمة على احتمال وجود نوعًا من التغيرات الخاصة باللوائح المختلفة في السوق، مما يؤدي إلى وجود نوعًا من الخلل الذي يؤدي إلى الوصول إلى عددًا من النتائج العكسية.

مخاطر الأحداث

يجب أن تشمل خطة إدارة المخاطر الخاصة بك ذلك النوع من الخطر، والتي تشمل مجموعة من الأحداث التي يمكن أن تحدث بشكل غير متوقع تؤثر على الاستثمارات المختلفة في السوق، حيث تعتبر الكوارث الطبيعية من أشهر الأمثلة على ذلك النوع من الأخطار.

مخاطر الدول

إن نجاح أي استراتيجية ادارة المخاطر في التداول تضع ذلك الخطر في الحسبان، ترتبط تلك الأخطار بالعملات الأجنبية المختلفة التي يقوم عليها الاستثمار، كما أن الأصول الصادرة عن تلك الدول يمكن أن تكون من الصور الخاصة بعملية التداول أيضًا، لذلك يجب أن تشمل خطة إدارة المخاطر على مصدر يؤمن ذلك مثل رفع الاحتياطي منها.

مخاطر التركيز

لا تخلو أي استراتيجية ادارة المخاطر في التداول على دراسة ذلك الخطر أو التعامل معه بالطريقة المناسبة، حيث يعتبر ذلك الخطر هو القائم على تركيز رأس المال الخاص بالمتداول في نوعًا من السلع أو الأصول دون الاهتمام بإتمام تنويع المحفظة الاستثمارية، مما يضعه في مشكلة إذا تعرض ذلك الأصل لأي هزات مختلفة.

المخاطر النفسية

من أشد الأخطار تأثيرًا على المكاسب التي يمكن أن يحققها ذلك المتداول، حيث يعمل على الدخول في الصفقات أو الخروج منها عن طريق الاعتماد على الحدث أو تنفيذ ما يعرف بسياسة العقل الجمعي، وهي الدخول في الصفقات نتيجة لدخول أكبر عددًا من المتداولين بها، دون الرجوع إلى الأهداف الخاصة به، وما مدى تأثير تلك القرارات على الاستثمارات الخاصة به.

إذا كنت تريد التعامل مع تلك المخاطر بالشكل الاحترافي، فإن الرجوع إلى منصة أفاق هو الخيار الأنسب لك، حيث يوجد الحساب التجريبي الذي يمكنك من الوقوف على أهم الاستراتيجيات المستخدمة في تلك العملية.

كيفية ادارة المخاطر في الفوركس

إن عملية إدارة المخاطر في تداول العملات المختلفة يمكن الوصول إليه بنجاح من خلال النظر إلى عددًا من الأمور الهامة، وهي:

الرغبة في المخاطرة

إذا كنت من الأشخاص الذين يميلون إلى المخاطرة، فإن أفضل ادارة المخاطر في الفوركس تقوم على التعرف على مقدار المخاطر التي تستطيع تحملها، لذلك إذا كنت من الأشخاص الذين لا يتمتعون الشراسة في التعامل مع الخطورة، فإنك أمام المجازفة بـ 5% فقط من رصيد الحساب الخاص بك.

حجم الصفقة

من الضروري عند ادارة المخاطر في الفوركس النظر إلى حجم الصفقة التي تقبل عليها، هل يمكن أن تتسبب في الخسائر لك إذا فشلت أم لا، وذلك بالنظر إلى حجم السيولة المطلوبة للوصول إلى الهدف الخاصة بك، فإن تحديد نسبة معينة للخسارة حتى إذا كانت 1% يمكن أن تتسبب لك في الكثير من المشكلات إذا كان حجم تلك الصفقة كبير.

وقف الخسارة

يمكننا أن نتعرف على واحدة من أهم الطرق لإدارة المخاطر، والتي سوف نتناولها من خلال النقاط التالية:

• إن وقف الخسارة هو نوعًا من الأوامر التي يطلب المتداول أن يفعل تلقائيًا إذ وصل سعر الصفقة إلى حجم معين.
• يوجد عددًا من العوامل التي تعمل على تحديد تلك العملية مثل حجم الصفقة والمخاطرة التي ترتبط بها.
• كما أن ذلك الإجراء يتم الرجوع إليه من أجل الحماية من تقلبات السوق غير المحسوبة.
• لكي تتمكن من إدارة المخاطر بتلك العملية، يجب الوقوف على حجم العائد الذي تريد الحصول عليه من تلك الصفقة بشكل جيد.

الرافعة المالية

إن ادارة المخاطر في الفوركس يجب أن تنظر إلى الرافعة المالية، حيث إن اللجوء إلى ذلك الحل لشخص قد تعرض إلى الكثير من الخسائر يمكن أن يسبب الكثير من الكوارث، لذلك إذا كنت من الأشخاص الذين يلجؤون إلى ذلك الحل، فإنه يجب الاعتماد على الرفعات البسيطة التي تجنبك العديد من المجالات، كما أنها قادرة على تحقيق الأرباح المناسبة لك.

المشاعر

من أخطر الأمور التي يجب أن يتم تجنبها عند وضع خطة إدارة مخاطر ناجحة هي المشاعر، حيث يمكننا الإشارة إلى أنها يمكن أن توقع المتداول في مشكلات بشكل أكبر، حيث يلجأ الكثير من الأشخاص إلى دفع أكبر عددًا من المال من أجل تعويض تلك الخسائر، مما يتسبب في خسائر جديدة تنهي مسيرتهم الاستثمارية.

النظر إلى طبيعة سوق التداول

من أبرز الأخطاء التي يقع بها الأشخاص المتداولين عند وضع الخطة الخاصة بهم أنهم يثبتون تلك الخطة لكافة الأسواق، يجب التعرف على طبيعة السوق الذي تريد فيه إدارة المخاطر.

الاعتماد على دفتر الملاحظات

لا يمكن لأي متداول العمل على الدخول في الصفقات اليومية الخاصة به دون تدوين الملاحظات المختلفة التي تعتبر دليلًا طويل المدى له من أجل الوقوف على النفقات والقرارات الناجحة، حيث تعتبر عصارة الخبرة والمجهود الذي يتمتع به في ذلك السوق، يمكننا الإشارة إلى أنه في أوقات الأزمات يمكن أن تعرفهم على ما يجب فعله، من السهل التمكن من ادارة المخاطر في الفوركس عن طريق الدخول إلى منصة آفاق التي تمكنك من التعرف على تلك العملية بشكل أكبر من خلال مجموعة من الكتب الإلكترونية الهامة.

تحليل السوق وإدارة المخاطر

يمكن أن تتم عملية إدارة المخاطر بالشكل المناسب عن طريق اللجوء إلى التحليل، يمكن أن نتناول ذلك بشكل أكبر من خلال ما يلي:

التحليل الفني وإدارة المخاطر

يعد التحليل الفني هو القائم على دراسة عددًا من البيانات التاريخية وأحجام التداول المختلفة، يمكن أن نتناول ذلك بشكل أكبر من خلال ما يلي:

• يساعدنا التحليل الفني في تلك الحالة على الوقوف على الاتجاهات المستقبلية المختلفة، وتحديد الأسعار الخاصة بالأصول المتداولة.
• كما أن استراتيجية ادارة المخاطر في التداول تتم من خلال وضع عددًا من نقاط الدعم بذلك التحليل مما يؤدي إلى الدخول والخروج من الصفقات بسهولة دون تحقيق خسائر.
• الوقوف على أفضل الأوقات التي يتم بها فتح وإغلاق الصفقات المختلفة، وتحديد الأوامر الخاصة بالربح والخسارة.

التحليل الأساسي وإدارة المخاطر

من السهل وضع استراتيجية ادارة المخاطر في التداول ناجحة بالاعتماد على ذلك التحليل القائم على:

• تحديد القيم العادلة لأسعار الأصول المختلفة، وهل من الممكن أن يقدم مكاسب حقيقية في السوق أم لا.
• تقييم الوضع الخاص بالأصول المالية، وهل من الممكن أن تنمو بشكل كبير أم لا، وما هي الأخطار التي يمكن أن تؤثر على حجم الاستثمار والنمو المختلفة.
• التعرف على الأوضاع الاقتصادية والسياسية وما مدى تأثير ذلك على عملية التداول نتيجة التعرض لعددًا من الأخطار المختلفة.

هل تختلف إدارة المخاطر في الأسهم عن الفوركس

إن ادارة المخاطر في التداول في الأسهم تختلف في بعض الاشياء عن الفوركس وفقًا لطبيعة الأسواق، يمكن التعرف على ذلك بشكل أكبر عبر النقاط التالية:

• البداية تكون مع الرافعة المالية التي تكون أكثر خطورة في عن سوق الأسهم، حيث إنها في سوق الفوركس تصل إلى 1:2000، بينما في سوق الأسهم تصل إلى 1:2، وإن الحد الأقصى المسموح به مع الإدارة الجيدة لإدارة المخاطر هو 1:10.
• طريقة تنويع الاستثمارات في سوق الأسهم تكون متنوعة بشكل كبير عن العلامات، مثل الشراء في أكثر من شركة أو قطاع على عكس العملات التي تقوم على التداول في أكثر من زوج، لذلك يكون التداول في نفس النطاق.
• إدارة المخاطر في الفوركس تقوم فقط على فكرة التحوط، وهي أخذ مواقف تحفظية يمكن بها تعويض الخسائر، على عكس ادارة المخاطر في التداول لسوق الأسهم التي تقوم على أكثر من طريقة.
• وضوح المعلومات الخاصة بسوق الأسهم للمستثمرين مما يساعدهم على اتخاذ القرارات على عكس سوق الفوركس، مما يعني أن تلك العملية تكون أكثر أمانًا من غيرها.

مميزات التحوط في إدارة المخاطر

إن التحوط هو موقف معين يتم الاعتماد عليه من أجل تعويض الخسائر في حالة حدوثها، يمكننا التعرف على مميزاته بشكل أكبر عبر النقاط التالية:

• من الطرق التي يكون لها دور كبير في تقليل حجم الخسائر التي يعاني منها الأشخاص.
• حماية رأس المال وضمان الاستمرارية في التداول.
• يدعم زيادة فرص النجاح وتحقيق العائدات المرجوة من التداول.

سلبيات التحوط في إدارة المخاطر

على الرغم من قدرة التحوط على تقديم مميزات مختلفة، إلا أنه لا يخلو من العيوب، حيث إن المبالغة في التحوط يمكن أن يكون سببًا في ضياع الفرص، كما أنه يمكن أن يجبر الفرد على متابعة عددًا من الصفقات الأكثر تعقيدًا مما يؤدي إلى ضياع وقت وجهد المبتدئين، لذلك يمكن فهم التحوط بشكل أكبر من خلال الرجوع إلى منصة آفاق التي تعلمك أفضل استراتيجيات إدارة المخاطر بعددًا من الدورات والكتب الإلكترونية.

لماذا إدارة المخاطر أمر ضروري للمتداول 

إن ادارة المخاطر في التداول من الأمور التي تعود على المتداولين اليومين بالنفع في العديد من الجوانب المختلفة، يمكن التعرف على ذلك بشكل أكبر من خلال ما يلي:

• الحد من الخسائر المحتملة والتي تنتج عن التقلبات اليومية.
• الاعتماد على كل من التحليل الفني والأساسي لكي يتم تحديد الوقت المناسب للدخول إلى الأسواق والخروج منها، بالإضافة إلى الحد من الآثار الجانبية عن عددًا من الأساليب مثل الرافعة المالية.
• الحفاظ على المكاسب التي تمكن المتداول من الوصول إليها أثناء جلسة التداول.
• التحديد الصحيح للصفقات التي تحافظ على رأس المال والالتزام بوضع خطة للاستثمار تساعدك على تحقيق أهداف الاستثمار الخاصة بك.

الرافعة المالية وإدارة المخاطر

إن الرافعة المالية هي واحدة من الأساليب التي تمكن المتداول من فتح عددًا من المراكز الجديدة بحجم رأس مال أكبر، مما يعني أنه من السهل مضاعفة أحجام الصفقة، وبالتالي القدرة على تحقيق المزيد من الأرباح، لذلك تتنوع الأمور التي ترتبط بتلك العملية، يمكن الحكم عليها من خلال عددًا من النقاط، وهي:

مدى مساهمة الرافعة المالية في إدارة المخاطر

إن ادارة المخاطر في التداول باستخدام الرافعة المالية مرتبطًا بعددًا من النقاط للحكم عليها، وذلك ما سوف نوضحه خلال ما يلي:

• يمكن أن تتسبب في خسارة جزء كبير من المحفظة الاستثمارية إذا كانت تلك العملية تتم بشكل غير مدروس.
• من الأسباب التي تدعو إلى زيادة رأس المال، وذلك ما يعرف باسم نداء الهامش، حيث يتطلب الأمر زيادة رصيدك من أجل الاستمرار في الصفقات من ذلك النوع.
• مصروفات إدارية أكبر نتيجة زيادة عدد الإجراءات المطلوبة للدخول إلى الصفقات المختلفة.

تأثير الرافعة المالية على المخاطر المحتملة

على الرغم من أن من أبرز نصائح إدارة المخاطر في التداول هي الاعتماد على الرافعة المالية، ولكن يجب علينا أن نؤكد أن تلك العملية يجب أن تتم بحذر شديد، حيث إنها تستهلك قدر من رأس المال، لذلك يمكن أن يتحول الأمر من مجرد وسيلة للحفاظ على ما قد وصلنا إليه من نجاح إلى مجموعة من الخسائر التي تعود علينا بشكل أكبر.

طريقة استخدام الرافعة المالية بحذر في التداول اليومي

من السهل استخدام الرافعة المالية في ادارة المخاطر في التداول عن طريق عددًا من النصائح الهامة، وهي:

• الاعتماد على الرافعة المالية المنخفضة التي تضمن توفر هامش جيد من الأرباح مع البعد عن الخسائر التي يمكن أن تحدث مستقبلًا.
• عدم المخاطر بنسبة كبيرة من رأس المال في إدارة المخاطر المختلفة.
• الاعتماد على تعيين أوامر وقف الخسارة، مع تفعيل جني الأرباح بشكل يومي.
• لا تعتمد على العواطف عند التعامل مع الرافعة المالية، حتى تجنب المخاطر التي يمكن أن تحدث على المدى البعيد.

نصائح إدارة المخاطر في التداول

إن نصائح إدارة المخاطر في التداول يمكن أن تشمل عددًا من الإجراءات التي يتبعها كافة الأشخاص في كافة أنواع التداول المختلفة، يمكن تناولها بشكل أكبر عبر النقاط التالية:

تحديد الوقت الذي يتم قضاؤه في التداول

إذا كنت لا تعتمد على خوارزميات التداول الحديثة التي تحدد الوقت الخاص بالدخول والخروج من الأسواق المختلفة، يجب أن تدرس الوقت المناسب للدخول والخروج من الأسواق، وإن ذلك الأمر لا يرتبط بوقت معين حيث إن هناك عددًا من الأسواق التي تعمل على مدار الساعة، لذلك يجب أن تقف على ذلك الأمر بشكل جيد.

البعد عن فجوات نهاية الأسبوع

من أهم نصائح إدارة المخاطر في التداول هي النظر إلى عطلات نهاية الأسبوع في عملية التداول، على الرغم من أن الأسواق تغلق أبوابها في ذلك الوقت، إلا أن الأسواق لا تتوقف عن الحركة في تلك الفترة، لذلك يجب أن تبني أوامر وقف الخسارة بالنظر إلى ذلك الأمر والتأكد أن كل شيء على ما يرام حتى لا تقع في العديد من المشكلات.

متابعة الأخبار

من أهم نصائح إدارة المخاطر في التداول هي التعرف على حالة السوق بالعديد من الوسائل لعل من أشهر تلك الوسائل الاعتماد على الأخبار المختلفة، والتي يتم بها التعرف على حالة الأسواق المختلفة من حيث القرارات السياسية التي تخرج من الدول أو الإجراءات المختلفة التي تتخذها الشركات المدرجة في سوق التداول، لذلك يمكننا الإشارة إلى أن بناء استراتيجية إدارة مخاطر يجب أن تعتمد في المقام الأول على تلك العملية.

أشهر الأخطاء عند إدارة المخاطر

لكي تتمكن من إدارة المخاطر بالشكل الصحيح، يجب عليك تجنب عددًا من الأمور التي تسبب لك الكثير من المشكلات، وهي:

• الاعتماد على الأخبار العاجلة وآراء الخبراء دون دراسة، مما يؤدي إلى الوقوع في العديد من المشكلات نتيجة سوء الفهم، لذلك يجب الرجوع إلى المصادر الرسمية بشكل مستمر.
• عدم وضع المفاجآت في عين الحسبان مثل الكوارث الطبيعية أو الأحداث السياسية، حيث إن التداول في الأسواق التي يمكن أن تشهد ذلك يجب أن تركز على ذلك بشكل كبير.
• هناك عددًا من العوامل البشرية التي تزيد مشكلة الوقوع في الأخطار مثل الإجهاد،لذلك يجب على المتداول على المستوى الشخصي أن يكون على دراية بكل خطوة في تلك العملية.

المخاطر المرتبطة بإدارة الأصول المختلفة

هناك عددًا من المخاطر التي ترتبط بكل نوعًا من الأصول، يمكن أن نتناول ذلك من خلال ما يلي:

• من أشهر الأخطار التي ترتبط بتداول الفوركس هي الرافعة المالية، حيث يمكن أن تضغط ماديًا على المتداول لذلك يجب استخدامها بحذر.
• أما تداول الأسهم يجب أن ننظر إلى إدارة المخاطر الخاصة به إلى أنها ترتبط بالصناعة التابع لها السهم، لذلك يجب أن ننوع الاستثمارات ومتابعة الأخبار الخاصة بالعملية بشكل دائم.
• يمكن أن تتعرض المؤشرات إلى مخاطر السوق الكاملة، مثل تأثر قطاع معين ترتبط به مجموعة من المؤشرات.
• بينما السلع الأساسية تخضع إلى عوامل خارجية مثل سلاسل الإمداد والتوريد،وإن أي مشكلة بها يمكن أن تتسبب في العديد من المخاطر.
• أما التداول في المحاصيل يمكن أن تتأثر بعوامل الإنتاج والقرارات الحكومية التي يمكن أن تزيد أو تقلل من أرباح المتداولين.
• كما أن العملات الرقمية من أكثر الأصول خطورة حيث ترتبط بالقوانين والمشكلات التقنية المختلفة، لذلك يجب التركيز على كل ذلك عند وضع خطة إدارة المخاطر.

أهم القواعد الخاصة بإدارة المخاطر

لكي تتمكن من إدارة المخاطر بشكل صحيح، يمكنك الاعتماد على عددًا من النصائح الهامة، يمكن التعرف عليها من خلال ما يلي:

• وضع خطة تداول محكمة تحدد أوقات الدخول والخروج من الأسواق بالشكل المناسب.
• تحديد الأدوات المالية بعناية التي تساعد على إتمام تحليل الأسواق بالشكل المناسب.
• الدخول إلى السوق في الأوقات المناسبة عن طريق تحليله بالشكل المناسب.
• البعد عن التداول في أوقات قصيرة إذا لم يكن لديك الخبرات الكافية.
• الشراء عند نزول الأسعار والبيع عند ارتفاعها.
• إدارة أوامر وقف الخسارة بحكمة وبشكل صحيح.
• الاستمرار مع الصفقات الرابحة بشكل مدروس كي تضمن الاستمرار في تحقيق الأرباح.
• عدم المخاطرة بكل رأس المال ومن الأفضل تنويعه بذكاء.
• عدم التسرع في القرارات عند إغلاق السوق.
• تطوير مهارات التحليل الخاصة بك، مع الاحتفاظ بمذكرات التداول.
• عدم المبالغة في حجم الصفقات.
• لا يفضل فتح وغلق الصفقات كثيرًا.
• وضع خطة للسوق التي تريد التداول به.
• من الأفضل ألا تسير عكس التيار.
• الإدخار من الأرباح حتى لا تخسر كل ما وصلت إليه.

أهم الأدوات المستخدمة في إدارة المخاطر

يوجد عددًا من الأدوات التي يمكن الاعتماد عليها من أجل إدارة المخاطر الناجحة، يمكن أن نتناولها خلال ما يلي:

اختيار شركة التداول الموثوقة

من أهم الأساليب التي تساعدك على إتمام إدارة المخاطر بنجاح هي اللجوء إلى شركات التداول الموثوق فيها والتي تتمتع بالقدر المناسب من الشفافية والنزاهة، كما أنها تعمل على تقديم العديد من أساليب الدعم التي تعتمد على خدمة عملاء مستمرة وفعالة، مع الرسوم المنخفضة، مع وجود عددًا من الأدوات المتاحة التي يتم بها إتمام عملية إدارة المخاطر بنجاح.

المشتقات المالية

إن المشتقات المالية تعتبر واحدة من الطرق التي تساعد على إدارة المخاطر بالشكل الاحترافي، وهي عبارة عن أدوات مالية يشتق سعرها من أسعار الأدوات المالية المختلفة حيث يكون لها العديد من الأغراض التي يأتي على رأسها إدارة المخاطر وإبرام الصفقات المختلفة، لذلك تعتبر واحدة من الخيارات التي تتيح للمستثمر التعرف على الأسعار المختلفة، التي تساعد على التخلص من العديد من الأخطار التي يعاني منها العميل.

كيفية تحليل المخاطر والتنبؤ بالخسائر المختلفة

هناك عددًا من النقاط التي تساعد على إتمام التحليل للمخاطر المختلفة، والخروج بعددًا من النتائج الإيجابية، يمكن التعرف عليها من خلال ما يلي:

•  النظر إلى القدرة على تحمل المخاطر المختلفة، ووفقًا لآراء الخبراء بأن الأخطار لا يجب أن تزيد عن 5%.
• التعرف على المراكز المختلفة للمخاطر، وذلك عن طريق التحليل الجيد للمخاطر المختلفة.
• كل ذلك سوف يساعد على التعرف على الوقت المناسب لإتمام الصفقات، مع التأكد من كل ذلك عن طريق متابعة الأخبار المختلفة التي لها علاقة بالسلعة التي تريد تداولها.

لماذا يجب التحكم في العواطف أثناء عملية التداول

لكي تتمكن من إدارة المخاطر الخاصة بك بالشكل الصحيح، فإنك يجب عليك التحكم في مشاعرك، حيث إن تلك العملية سوف تساعدك على ما يلي:

• الوصول إلى القرارات الاستثمارية الصحيحة دون التتبع العشوائي للقرارات المختلفة.
• منع الخسائر المحتملة والناتجة عن التخبط الشديد في المشاعر عند النظر إلى التغيرات المختلفة في الأسعار غير المضمونة.
• التخلص من فكرة السير وراء العقل الجمعي.
• الحفاظ على رأس المال إذا كنت من متداولين الشاشة الذين تحركهم عمليات التحليل المختلفة.

هل يفيد التعلم في عملية إدارة المخاطر

من المؤكد أن التعلم والتطور المستمر يؤدي إلى الحصول على الدعم المناسب من أجل التعامل مع تلك الأخطار، يمكن أن نتناول ذلك عبر النقاط التالية:

• الحصول على عددًا من الدورات التدريبية التي تساعد الأشخاص من أصحاب الخبرات المختلفة.
• التعرف على كافة الاستراتيجيات الخاصة بالتداول والأساليب المختلفة في إتمام عملية إدارة المخاطر.
• الفيديوهات التعليمية التي يقدمها كبار المتداولين من أصحاب الخبرة في ذلك المجال.
• الاعتماد على الحسابات التجريبية قبل الخوض في غمار الاستثمار على أرض الواقع.

هل إدارة المخاطر تقيس مقدار الربحية في سوق الأسهم

إدارة المخاطر تقيس مقدار الربحية في سوق الأسهم ليس كما هو متوقع لدى البعض، حيث إنها وسيلة يمكن من خلالها التعرف على ما هي الأخطار التي يمكن أن تتحدث، وبالتالي ما يرتبط بها من خسائر فقط، ومن هنا يمكن الوقوف على حجم الأرباح التي يمكن أن تحقق بشكل تقريبي، وذلك على افتراض أن ذلك القدر من الخسائر يمكن أن يستمر كما هو.

 

الخلاصة

إن عملية إدارة المخاطر تعتبر من العمليات التي يجب أن يتم النظر إليها بنوعًا من الاهتمام، حيث يتمكن المتداول في النهاية من تحقيق عددًا من الأرباح التي تقوم على البعد عن المخاطر الخاصة بالسوق، وذلك عن طريق إتمام عملية إدارة السوق وتجنب العديد من المشكلات بسهولة.

 

الأسئلة الشائعة

هل إدارة المخاطر تقيس مقدار الربحية في سوق الأسهم؟

لا تستطيع إدارة المخاطر تحديد الربحية الخاصة بالأسهم، ولكنها تركز فقط على الأخطار التي يمكن أن يتعرض لها الشخص أثناء تلك العملية.

هل يمكن التداول بدون خسارة؟

لا يمكن أن يتم التداول بدون خسارة، ولكن إدارة المخاطر بالشكل الصحيح سوف تمكنك من الوصول إلى الهدف المطلوب بالنسبة لك بسهولة.

كيف لا أخسر في التداول؟

إن عدم الخسارة في التداول تقوم على إدارة المخاطر بالشكل الصحيح، التي تساعدك على التعرف على ما يمكن أن تتعرض له في السوق وتتجنبه بسهولة.